Людям повідомляли, що їхні криптоінвестиції зростають, тоді як реальні кошти переказували через банківські рахунки на гаманець під контролем учасників схеми в Камбоджі. Саме цю розбіжність описало Міністерство юстиції США 23 жовтня, коли Чжен Чжао постав перед федеральним судом у Каліфорнії після екстрадиції з Нідерландів. За версією прокуратури, через один рахунок в імовірному ланцюжку відмивання пройшло понад 36,9 мільйона доларів.
44-річному Чжао висунули обвинувачення у змові з метою відмивання грошей у серпні 2025 року. Новий етап — екстрадиція та поява в суді, а не початок самої інвестиційної схеми. Обвинувачення проти нього ще не доведені; DOJ наголошує на презумпції невинуватості до встановлення вини судом.
Спочатку довіра, потім торговий кабінет
За викладом судових документів у повідомленні DOJ, учасники за кордоном знайомилися з потерпілими зі США через соцмережі, дзвінки, повідомлення та сервіси знайомств. Спочатку вони здобували довіру, а вже потім пропонували інвестиції в цифрові активи. Далі людей спрямовували на сайти, що імітували справжні криптовалютні торгові платформи.
Сайти підтримували потрібну історію: нібито вкладення дорожчають. Прокуратура описує іншу реальність — кошти вже викрали. Ключова помилка довіри полягала в тому, що інформацію від людей, які просили переказ, сприймали як незалежне підтвердження існування інвестиції. Переконливий баланс на їхньому сайті міг підтримувати цю версію, поки справжні гроші виходили з-під контролю потерпілого.
Це відрізняється від шкідливої програми, яка непомітно спустошує гаманець. В оприлюдненому описі людей переконували переказати гроші. Про створення видимості легальної платформи читайте також у матеріалі про шахрайські інвестиційні домени.
Реальний маршрут проходив через банки, а потім USDT
DOJ стверджує, що мережа переміщувала кошти потерпілих через підставні компанії у США, міжнародні банківські рахунки та криптогаманці. Понад 36,9 мільйона доларів надійшло з американських рахунків під контролем учасників на один рахунок у Deltec Bank на Багамах. Чжао та інші, за версією слідства, організували конвертацію коштів банком у Tether, або USDT, і переказ на гаманець під контролем учасників у Камбоджі. Звідти USDT нібито розподіляли між керівниками шахрайських центрів у регіоні.
Найпоказовіша деталь — різниця між екраном і переказом. Потерпілі бачили зростання інвестиції, а слідчі описують збирання грошей на рахунку, конвертацію та подальше переміщення. USDT у цьому викладі був інструментом переказу, а не причиною шахрайства. Сама згадка Deltec як банку на маршруті не встановлює порушень з його боку.
Межі двох чисел теж суттєві. Уряд встановив 174 потерпілих у США — це не світова кількість жертв. Понад 36,9 мільйона доларів — сума переказів на один банківський рахунок. Повідомлення не стверджує, що ці гроші вилучили або повернули.
Екстрадиція — новий етап, а не відшкодування
За даними DOJ, у ширшій справі вісім співучасників уже визнали свою провину. Їхні процесуальні результати не визначають вини Чжао. У разі засудження йому загрожує максимальне передбачене законом покарання до 20 років ув’язнення; це не вже ухвалений вирок.
Для людини, якій несподівано запропонували інвестувати, ця справа ставить конкретне запитання: хто контролюватиме гроші після платежу та чим незалежно підтверджується торгівля? Справний сайт і баланс, що зростає, самі по собі цього не пояснюють. У матеріалі про окреме розслідування криптоафери у Празі розглянуто той самий вибір щодо контролю коштів в іншій справі.
Якщо опис нагадує ваші перекази, припиніть додаткові платежі та збережіть листування, адреси сайтів і записи транзакцій. DOJ спрямовує потерпілих від інвестиційного шахрайства з цифровими активами до Центру скарг на інтернет-злочини ФБР. Кримінальне провадження може встановити відповідальність, але це повідомлення не обіцяє повернення грошей.
Джерела
- Міністерство юстиції США, Управління зв’язків із громадськістю. Екстрадиція громадянина Китаю через імовірну участь у багатомільйонній криптовалютній схемі проти громадян США. 23 жовтня 2026 року.
