Кіберполіція повідомила про мережу приблизно з 300 дропів, чиї рахунки використовували для онлайн-шахрайств. За версією слідства, її організатори знайшли працівників банків, які допомагали обходити блокування карток або знімали обмеження. Повідомлення від 5 жовтня описує збій у захисному ланцюжку: підозрілі рахунки виявляли, але частину встановлених бар’єрів нібито вдавалося прибрати.
П’ятьох мешканців Вінниччини підозрюють в організації мережі. Обіг коштів на вилучених картках, за даними поліції, перевищує 127 млн грн. Водночас встановлені збитки від шахрайств, до яких нібито долучилися самі фігуранти, становлять майже 2 млн грн. Це різні показники: більша сума не є підтвердженим загальним розміром втрат потерпілих.
Невелика винагорода давала доступ до чужого рахунку
Слідство стверджує, що власники за символічну плату передавали повний доступ до банківських карток, рахунків або криптогаманців. Упродовж 2024–2025 років організатори за відсоток від суми допомагали іншим злочинним групам переміщувати отримані шахрайством кошти.
Гроші надходили від схем із недоставленими передоплаченими товарами, фальшивою допомогою, дзвінками нібито з банку та фішинговими ресурсами. Мережа дропів працювала після приманки: одна група переконувала людину заплатити, інша надавала рахунок для руху коштів. Власник рахунку одержувача не обов’язково є тим, хто написав фішингове повідомлення.
Саме тому пропозиція «здати зайву картку в оренду» небезпечна. Рахунок залишається оформленим на власника, а операціями керує інша людина. Невелика винагорода не робить таку передачу доступу звичайною роботою з обробки платежів.
Блокування карток стало перешкодою, яку намагалися прибрати
За повідомленням поліції, захисні заходи банків і проєкт Antifraud заблокували значну частину дропівських карток. Тоді організатори, як вважає слідство, залучили банківських працівників, які допомагали обходити блокування або знімати обмеження.
Повідомлення не називає банки, не пояснює точного способу зміни обмежень і не встановлює зламу всієї банківської системи захисту. Описана проблема вужча: контроль виявляв підозрілу активність, але всередині установи нібито знаходилася людина, готова йому протидіяти.
Для клієнта сама можливість провести переказ не є підставою довіряти вказівкам незнайомця. Важливіше, хто контролює рахунок, за що ви платите та чи підтверджено запит незалежно. Наше попереднє розслідування фальшивих банківських дзвінків у Миколаєві показує інший кінець такого ланцюжка: людей переконували переказувати гроші на нібито «резервні рахунки». Поліція не пов’язувала ту справу з цією мережею.
Що дали обшуки та які питання залишилися
Під час понад 40 обшуків вилучили 255 банківських карток, смартфони, SIM-картки, готівку й автомобілі, повідомила поліція. Одного 25-річного підозрюваного взяли під варту, чотирьом людям за кордоном повідомили про підозру заочно. Можливі зв’язки із шахрайськими кол-центрами ще перевіряють. Йдеться про підозри й процесуальні рішення, а не обвинувальні вироки.
Фізичні картки показують інфраструктуру рахунків. Самі собою вони не доводять, який переказ належить конкретному потерпілому та чи вдасться повернути гроші. Поліцейське повідомлення не обіцяє відшкодування.
Якщо хтось платить за користування вашим рахунком
Бюро економічної безпеки називає тривожними пропозиції передати банківський доступ, отримувати й пересилати перекази або знімати готівку для сторонніх. Якщо ви вже надали доступ, припиніть спілкування з організатором, зверніться до банку для блокування картки й доступу до онлайн-банкінгу, повідомте про підозрілі операції та збережіть переписку й платіжні записи для правоохоронців.
Ця справа стосується контролю над рахунками та переказами. Сканування на шкідливі програми не відкличе чужий банківський доступ і не скасує платіж. Захищати потрібно сам рахунок: не передавайте його незнайомцю та звертайтеся до банку через контакт, знайдений самостійно.
Джерела
- Департамент кіберполіції України. «Поліцейські Вінниччини оголосили підозри дроповодам, які легалізовували мільйонні прибутки від кібершахрайств». 5 жовтня 2026 року, 13:10, відображений місцевий час. Повідомлення про розслідування.
- Бюро економічної безпеки України. «Дропи, або грошові мули». Дата доступу: 5 жовтня 2026 року. Банківський доступ і дії після його передачі.
